Gestion de patrimoine

Lorsqu’un entrepreneur revend son entreprise, il est trop souvent mal préparé pour gérer l’après.
En effet, seuls 4% des entrepreneurs ont pour cela un plan d'action défini.
ProAc - Patrimoine est notre structure proposant une solution à 360° – de la vente de votre entreprise
à l'optimisation des recettes générées.

Conseil en gestion impartial

Au moment où vous finalisez la cession de votre entreprise, vous recevez ce qui peut être votre dernier chèque pour une certaine période, voire pour toujours, et il s’agit vraisemblablement d'une somme conséquente. Savoir gérer intelligemment ce capital est essentiel si vous voulez qu'il dure et qu’il vous permette de réaliser vos projets futurs, quels qu'ils soient.

La gestion d’un patrimoine personnel est très différente de la gestion d’une entreprise. En confiant le soin d'organiser vos finances à l'un de nos professionnels, vous vous assurez d'avoir auprès de vous un interlocuteur impartial et qualifié. Une banque, quelle qu'elle soit, ne pourrait vous proposer que les solutions dont elle dispose, la meilleure pour vous pouvant pourtant se trouver chez un concurrent.

Avec PROAC - Patrimoine, vous bénéficiez au contraire d'un accès à tous les acteurs du marché et d'un conseil sur mesure.

Stratégie patrimoniale

Notre travail à vos côtés passe par l’établissement d’une stratégie cohérente et adaptée à vos aspirations propres. Un de nos conseillers financiers avisés vous aide dans la planification pré-transactionnelle comme dans l'organisation post-cession de votre capital.

Nous écoutons tout d’abord vos aspirations et objectifs à court, moyen et long terme, pour y apporter ensuite les solutions adéquates issues de notre expertise. Face aux nombreuses propositions d’investissement qui peuvent se présenter à la nouvelle de votre cash-flow imminent, notre conseiller vous aide à structurer votre patrimoine et à déterminer la faisabilité de vos projets, vous évitant ainsi le sentiment de vide et de stress que provoque une absence de préparation.

La structure de votre patrimoine sera très différente si vous décidez d’acheter une nouvelle entreprise, de vous consacrer au tennis ou de participer à des courses de voitures anciennes. PROAC - Patrimoine vous accompagne au plus près pour gérer ces nouvelles étapes de manière personnalisée.

Conseil en fiscalité

Un aspect déterminant à prendre en compte pour adapter vos choix de placements à votre nouvelle vie est bien entendu celui de l’optimisation fiscale. Pour organiser votre patrimoine personnel suite à votre cession, nous nous basons sur vos ressources et vos besoins présents et futurs et nous trouvons pour vous les solutions qui vous permettent de maximiser vos revenus et de limiter vos charges.

Par exemple, si vous souhaitez réinvestir directement votre argent dans une nouvelle entreprise, la création d'une holding en amont de la vente peut permettre de ne pas avoir à payer les impôts sur la plus-value de cession d'entreprise.

En cas de départ à la retraite, vous pouvez bénéficier d'une exonération de l'impôt sur le revenu, mais risquez d'être soumis à l’IFI si vous n'avez pas optimisé vos avoirs. Votre conseiller est à vos côtés pour concevoir le montage financier le plus adapté à votre situation, à vos aspirations et à l'anticipation de la transmission de votre patrimoine.

Et comme le temps est une clé importante quand il s’agit d’investissements, prenez celle-ci en main en rencontrant au plus vite votre conseiller PROAC - Patrimoine.